Home / ביטוח / כיצד לבחור סוכנות לביטוח פנסיוני ?

כיצד לבחור סוכנות לביטוח פנסיוני ?

ביטוח פנסיוני הוא ביטוח שמטרתו להבטיח המשך של הכנסה קבועה מדי חודש לאדם שיצא לגמלאות ואין באפשרותו לעבוד עוד. בשונה מביטוח בריאות או ביטוח חיים פרטיים למשל, ביטוח פנסיוני הוא ביטוח שכל עובד שכיר רשאי לו. עבור הביטוח מפרישים סכום של כסף מדי חודש העובד והמעביד ועם השנים הסכום שבתוך הביטוח אמור לאפשר הכנסה חודשית בעתיד.

כיום, כל עובד שכיר וגם עצמאי חייבים בהפרשה לקרן פנסיה. את חברת הפנסיה בוחר לרוב המעסיק ולא הרבה יודעים אבל העובד יכול להחליף את חברת הביטוח אם הוא רוצה בכך. לרוב סוכן ביטוח מטעם החברה יוצר קשר עם העובד ומציע לו את האפשרויות למסלול הפנסיה. אולם אותו סוכן הוא סוכן מטעם חברה ספציפית ולכן לא מציע אפשרויות של ביטוחים מטעם חברות אחרות.

כיוון שמדובר בתחום מורכב, שלא תמיד קל להתמצא בו, אנשים רבים פשוט מצטרפים למסלול מסוים שהוצע להם מבלי להיכנס לפרטים. אולם, במקרים רבים בחירת מסלול פנסיוני על פי ידע יכול להיות משתלם יותר וכן מתאים יותר עבור המבוטח. ניתן להיעזר היום ביועץ פנסיוני או סוכנות לביטוח פנסיוני שמטרתם לסייע לבחור או להציע ביטוח פנסיוני בהתאם לצרכים של המבוטח וגם בהתאם ליכולות הכלכליות שלו.

סוכנות לביטוח פנסיוני היא חברה המחזיקה מספר של סוכנים ומטרתה להציע ללקוח מספר מסלולים של פוליסות ביטוח פנסיוני בהתאם למקום עבודתו של הלקוח, בהתאם להכנסות שלו וכן בהתאם לצרכים שלו. ביטוח פנסיוני הוא בעל חשיבות רבה כיוון שאם לא נתכנן נכון את העתיד הכלכלי שלנו בזמן שאנו יכולים לעבוד, לא נוכל להתפרנס בצורה איכותית לאחר שנצא לגמלאות. כיוון שהביטוח הזה הוא בעל חשיבות רבה, ניתן למצוא סוכנות לביטוח פנסיוני ברחבי הארץ ולהיעזר בה. 

סוכנות לביטוח פנסיוני לרוב תחזיק אתר אינטרנט בו היא תפרט מה השירותים שהיא מציעה, תציע המלצות של לקוחות קודמים וכן תאפשר ליצור קשר לקבל הצעת מחיר  בנוסף, סוכנויות אלו לרוב יקדמו את עצמן באינטרנט ולכן קל למצוא אותן ולבחור מביניהן. כדי לבחור סוכנות לביטוח פנסיוני חשוב לקרוא המלצות ואפילו לבקש מספרי טלפון של ממליצים כדי לדעת שמדובר בחברה אמינה ומקצועית. 

סוכן ביטוח צריך להסביר בצורה מפורטת מה ההבדלים בין המסלולים ומה כדאי לנו יותר. מטרתו ליצור אמון עם המבוטח ולייעץ לו על פי מה שמתאים לו ועל פי מה שהוא יכול להשקיע. על ידי פגישה או שיחה שבה נערכת היכרות בין הסוכנות לבין הלקוח יכולה הסוכנות להכין הצעה ללקוח מגוון של הצעות לביטוח פנסיוני לפי הידע והניסיון שלו. 

סוכנות לביטוח פנסיוני איכותית תעקוב אחר שינויים המתרחשים בפוליסה ואף תציע למבוטחים שלה לעבור למסלול שונה אם הוא משתלם יותר. את השכר שלה לרוב מרוויחה הסוכנות מעמלות הניתנות על ידי חברות הביטוח.

About admin

Check Also

כיצד למצוא סוכנות ביטוח פנסיוני ?

ביטוח פנסיוני הוא ביטוח בעל חשיבות רבה עבור העתיד הכלכלי שלנו. כל עובד שכיר בישראל וכן גם עצמאי חייב להיות בעל קרן פנסיה במסלול כלשהו אך לא כולם מבינים מספיק בתחום כדי לבחור את המסלול המשתלם והמתאים להם ביותר.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *