Home / ביטוח / מדוע כדאי לפנות אל סוכנות ביטוח פנסיוני ?

מדוע כדאי לפנות אל סוכנות ביטוח פנסיוני ?

ביטוח פנסיוני הוא ביטוח שקיים תמיד עבור עובד שכיר, מטרתו של ביטוח פנסיוני היא להבטיח הכנסה במצב של אי יכולת להתפרנס במצבים של זקנה, מוות, או נכות. מדובר בקרן פנסיה שאליה מפקידים כספים גם העובד וגם המעביד בכל חודש. לאחרונה הוצא חוק שגם עצמאיים נדרשים להפריש מהמשכורת החודשית שלהם אחוזים לטובת קרן פנסיה. גיל הפרישה בישראל הוא 67 לגברים ו62 לנשים. קרנות פנסיה הן עניין מורכב הרבה יותר ממה שהן נשמעות כיוון שהן כוללות בתוכן מידע רב וחישוב פרמטרים רבים. מלבד קרן פנסיה קיימים מסלולים נוספים והם בעלי יתרונות וחסרונות ומתאימים לכל אדם באופן אחר, לפי צרכים אישיים.

רובנו לא מכירים היטב את הזכויות ואת ההטבות שיש בכל מסלול ולכן מומלץ להיעזר בסוכן ביטוח או סוכנות ביטוח פנסיוני על מנת להבין יותר לעומק מה מגיע לנו ולהבטיח עתיד טוב כלכלית. 

כאשר רוצים להיעזר באנשי מקצוע ופונים אל סוכנות ביטוח פנסיוני צריך להבין כי מדובר בהשקעה כספית, אך זוהי השקעה לצורך חשוב ביותר למען העתיד שלנו. אנו יכולים לפספס פרטים רבים או לבחור במסלול שאינו מתאים עבורנו בגלל חוסר הבנה בתחום, ולהגיע אל גיל הפרישה ללא קצבה מספיק טובה. סוכנות ביטוח פנסיוני תדע לתאם לנו סוכן אישי שיכוון אותנו בבחירת המסלול ובהבנה ומעקב אחרי החיסכון שלנו. לעיתים רבות אנו עושים טעויות בבחירת קרן הפנסיה מתוך חוסר הבנה ומבינים זאת רק לאחר שנים. בכל שנה שעוברת אנו יכולים להפסיד כסף אם לא ידענו כיצד לבחור את מסלול קרן הפנסיה שלנו או לא ידענו כיצד אפשר להפוך את החיסכון למתאים ביותר עבורנו.

סוגים שונים של ביטוחים פנסיונים 

קיימים סוגים שונים של ביטוחים פנסיונים, סוכנות ביטוח פנסיוני מסבירה מהם הסוגים ומה הכי מתאים לכל מבוטח. לדוגמה:

ביטוח מנהלים- למרות השם המבלבל, ביטוח מנהלים אינו מתאים רק עבור מנלהים אלא גם עבור עובדים רגילים. מדובר בביטוח שמשלב ביטוח חיים ביחד עם ביטוח פנסיוני וזה השם שניתן לו.

קרן השתלמות- קרן השתלמות היא תוכנית חסכון הכוללת הטבות הטבות מס וכספה מיועד לצורך השתלמויות שונות על מנת לקדם את העובד במקום עבודתו. הכסף לא חייב להיות רק עבור השתלמויות למרות השם של הקרן. כלומר לאחר מספר שנים יוכל המבוטח למשוך את הכספים הללו. בתחום ההוראה למשל, משתמשים בקרן הזו לצורך יציאה לשנת שבתון.

סוכנות ביטוח פנסיוני מציעות שירות של הכוונה והסבר ברור של סוגי הקרנות השונות וכיצד לחסוך כמה שיותר כסף עבור העתיד. מעורבות של אנשי מקצוע בתחום היא לא שולית אלא חשובה וכדאי לפנות אל סוכנות ביטוח פנסיוני שתעזור לנו להבין איפה אנחנו עומדים ומה כדאי לשנות. מדובר בהשקעה כלכלית שאולי תגרום לנו להרוויח אף יותר בעת היציאה לגמלאות.

About admin

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *